Wie wir Finanzwissen vermitteln

Seit 2018 entwickeln wir unseren Ansatz kontinuierlich weiter. Dabei verbinden wir praktische Erfahrung mit fundiertem Fachwissen – und das Wichtigste: Wir hören zu.

Mehr als nur Theorie

Finanzbildung war lange Zeit eine trockene Angelegenheit. Komplizierte Begriffe, abstrakte Konzepte, Berater, die mehr für die Bank sprachen als für ihre Kunden. Das haben wir selbst erlebt.

Deshalb haben wir 2018 angefangen, Dinge anders zu machen. Wir wollten nicht nur erklären, wie ein ETF funktioniert oder was Zinseszins bedeutet. Wir wollten Menschen helfen, ihre eigene finanzielle Situation wirklich zu verstehen.

Dabei kam schnell klar: Jeder Mensch hat eine andere Geschichte. Manche haben gerade das Studium beendet und wollen mit dem ersten Gehalt vernünftig umgehen. Andere stehen mitten im Berufsleben und merken plötzlich, dass die Rente näher rückt als gedacht. Unsere Methode passt sich diesen unterschiedlichen Lebensrealitäten an.

Finanzberaterin erklärt Konzepte am Whiteboard mit praxisnahen Beispielen

Unser schrittweiser Prozess

1

Standortbestimmung

Bevor wir über Strategien sprechen, schauen wir uns an, wo Sie gerade stehen. Das bedeutet: keine vorschnellen Ratschläge, sondern erst mal zuhören. Wir besprechen Ihre aktuelle Situation, Ihre Ziele und auch die Dinge, die Sie unsicher machen. Manche Menschen haben Angst vor dem Aktienmarkt. Andere verstehen nicht, warum ihr Sparbuch kaum noch Zinsen bringt. Das ist völlig normal.

2

Wissensaufbau mit Kontext

Wir erklären Finanzkonzepte nicht im luftleeren Raum. Wenn wir über Diversifikation sprechen, nutzen wir konkrete Beispiele aus dem Leben unserer Teilnehmer. Ein Angestellter im öffentlichen Dienst hat andere Bedürfnisse als eine selbstständige Grafikdesignerin. Diese Unterschiede berücksichtigen wir von Anfang an.

3

Praktische Umsetzung

Wissen ist nur der erste Schritt. Die eigentliche Herausforderung liegt darin, ins Handeln zu kommen. Deshalb arbeiten wir mit realistischen Aktionsplänen. Kleine, machbare Schritte statt überwältigender To-Do-Listen. Sie lernen, wie man ein Depot eröffnet, Kosten vergleicht und Fehler vermeidet, die viele am Anfang machen.

4

Langfristige Begleitung

Finanzen sind kein Sprint, sondern ein Marathon. Deswegen endet unsere Unterstützung nicht nach einem Kurs. Viele unserer Teilnehmer bleiben über Jahre in Kontakt. Sie stellen Fragen, wenn sich ihre Lebenssituation ändert. Heirat, Hauskauf, Jobwechsel – all das hat finanzielle Auswirkungen. Und wir helfen dabei, diese Veränderungen durchzudenken.

Menschen hinter der Methode

Portrait von Henrik Drechsel, Finanzberater mit Schwerpunkt Altersvorsorge

Henrik Drechsel

Berater für Altersvorsorge

Henrik hat selbst erst mit 35 angefangen, sich ernsthaft mit Finanzen zu beschäftigen. Diese Erfahrung prägt seine Arbeit. Er weiß, wie es sich anfühlt, spät anzufangen – und dass es nie zu spät ist.

Portrait von Lena Obermeier, Spezialistin für nachhaltige Investments

Lena Obermeier

Nachhaltige Investments

Lena verbindet ökologisches Bewusstsein mit finanzieller Vernunft. Sie zeigt, dass grüne Geldanlagen nicht nur ein gutes Gewissen machen, sondern auch wirtschaftlich sinnvoll sein können.

Portrait von Saskia Helmrich, Trainerin für Finanzgrundlagen

Saskia Helmrich

Grundlagen-Trainerin

Saskia macht komplexe Themen verständlich. Ihre Workshops sind bekannt dafür, dass selbst absolute Anfänger danach das Gefühl haben, Finanzen seien gar nicht so kompliziert.

Prinzipien, die unsere Arbeit leiten

Diese Grundsätze haben sich über Jahre bewährt. Sie helfen uns, fokussiert zu bleiben – auch wenn der Finanzmarkt manchmal chaotisch wirkt.

Teilnehmer diskutieren gemeinsam Finanzstrategien in entspannter Workshop-Atmosphäre

Ehrlichkeit vor Verkauf

Wir verkaufen keine Produkte. Das macht einen riesigen Unterschied. Wenn ein Sparkonto in Ihrer Situation sinnvoller ist als ein Depot, sagen wir das. Auch wenn es weniger spannend klingt.

Tempo bestimmen Sie

Manche Menschen wollen schnell vorankommen. Andere brauchen Zeit, um neue Konzepte zu verdauen. Beides ist in Ordnung. Wir drängen niemanden zu Entscheidungen, bevor er bereit ist.

Keine dummen Fragen

Was ist eigentlich eine Dividende? Warum schwanken Aktienkurse? Wie funktioniert eine Steuererklärung? Diese Fragen stellen viele – trauen sich aber oft nicht, sie auszusprechen. Bei uns ist jede Frage willkommen.

Lernen durch Beispiele

Abstrakte Formeln helfen selten weiter. Deshalb arbeiten wir mit echten Szenarien. Was passiert, wenn Sie 200 Euro monatlich investieren? Wie wirkt sich eine Gehaltserhöhung auf Ihre Sparquote aus? Solche konkreten Fragen machen Finanzen greifbar.